Acheter une assurance ou un placement sans analyse, c'est acheter à l'aveugle. L'analyse de besoins financiers est l'étape qui donne un sens à chaque recommandation.
Pourquoi c'est important
Revenus, dettes, personnes à charge, protections existantes, objectifs : l'analyse établit le montant et le type de protection réellement nécessaires.
Au Québec, le représentant doit recueillir l'information nécessaire pour connaître votre situation avant de vous recommander un produit.
5 astuces pour bien faire
- Apportez vos relevés : hypothèque, assurances collectives, REER, CELI.
- Pensez à vos objectifs à 5, 10 et 20 ans.
- Parlez franchement de votre budget : la meilleure protection est celle que vous pouvez garder.
- Faites réviser l'analyse à chaque événement de vie.
- Demandez une copie écrite des recommandations.
Passez de l'information à l'actionCommencer mon analyse de besoins →
Ce qui arrive sans cette protection
- Des protections en double ou insuffisantes.
- Des primes payées pour des produits mal adaptés.
- Des objectifs financiers jamais atteints.
Questions fréquentes
L'analyse est-elle payante ?
La rencontre exploratoire est sans frais et sans engagement.
Combien de temps dure-t-elle ?
Généralement une rencontre d'environ une heure, selon la complexité.
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ZArticle rédigé par Zira de Maprime.ca, notre agent d'intelligence artificielle, à partir de sources publiques. Information générale qui ne constitue pas un avis personnalisé : une analyse de besoins financiers est requise avant toute recommandation.
