Fonds distincts, REER, CELI, FERR et rentes : je compare les solutions de plusieurs assureurs pour bâtir un plan de placement adapté à votre profil, à votre horizon et à vos objectifs.
ou appelez-moi au 438 889-6474
Que vous commenciez à épargner, prépariez votre retraite ou cherchiez un revenu stable, il existe une solution adaptée. Voici ce que je vous propose.
Le potentiel de croissance des marchés, avec les garanties d'un contrat d'assurance.
Réduisez votre impôt aujourd'hui et faites croître votre épargne à l'abri de l'impôt jusqu'au retrait.
Le compte le plus souple : vos gains et vos retraits ne sont pas imposables. Le plafond de cotisation pour 2026 est de 7 000 $.
Transformez votre épargne en revenu : FERR souple ou rente garantie à vie ou pour une période déterminée.
Des comptes à intérêt garanti offerts par les assureurs, pour la portion de votre épargne qui ne doit pas fluctuer.
Jusqu'à 30 % de subventions gouvernementales ajoutées aux cotisations au REEE, dans les limites annuelles.
Avant de placer un dollar, on établit votre profil : horizon, objectifs, expérience et tolérance au risque. Quinze questions, environ 7 minutes, avec un guide à chaque étape.
Faire le test du profilLes deux investissent dans un portefeuille géré. Le fonds distinct est un contrat d'assurance : il ajoute des garanties sur le capital à l'échéance et au décès, permet de désigner un bénéficiaire pour éviter la succession et peut offrir une protection contre les créanciers, à certaines conditions. En contrepartie, les frais sont généralement un peu plus élevés.
Selon le contrat, les garanties couvrent 75 % ou 100 % des dépôts, à l'échéance (souvent 10 ou 15 ans) et au décès, moins les retraits proportionnels. La valeur marchande du fonds, elle, fluctue selon les marchés.
Le REER est souvent avantageux si votre taux d'imposition est plus élevé aujourd'hui qu'à la retraite ; le CELI offre des retraits non imposables et plus de souplesse. Plusieurs personnes utilisent les deux : je vous aide à répartir vos cotisations.
Non. Plusieurs contrats sont accessibles avec des versements mensuels modestes ; le minimum varie d'un assureur à l'autre.
Non. Mon offre de placement passe par les fonds distincts, les rentes et les placements garantis, qui sont des contrats d'assurance. Pour les fonds communs, je vous dirige vers un représentant inscrit dans cette discipline.
Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. La valeur marchande des fonds distincts fluctue. Les garanties et la protection contre les créanciers dépendent des modalités du contrat et de la situation du titulaire. Plafond CELI 2026 : Agence du revenu du Canada.
Une première rencontre sans frais ni engagement pour faire le point sur votre épargne.