Un formulaire complet, comme chez les assureurs, en 5 étapes guidées (5 à 8 minutes) : votre dossier est transmis directement à nos partenaires, un cabinet licencié en assurance de dommages, qui compare plus de 70 assureurs pour vous proposer une soumission personnalisée. Sans frais ni engagement.
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Entreprises, travailleurs autonomes et professionnels
Que vous soyez entrepreneur, commerçant, professionnel ou travailleur autonome, décrivez votre entreprise en 5 étapes : votre dossier complet est transmis à Lussier, cabinet en assurance de dommages qui compare plus de 70 assureurs. Sans frais ni engagement.
Commencer ma soumission commerciale →Cochez une ou plusieurs cartes : elles seront ajoutées à votre demande. Pas certain? Le courtier vous conseillera.
Chaque secteur a ses risques propres : choisissez le vôtre pour une soumission mieux ciblée.
Votre dossier complet a été transmis. Lussier communiquera avec vous pour votre soumission. Vous pouvez télécharger une copie PDF de votre demande.
Lussier, notre cabinet partenaire en assurance de dommages, compare plus de 70 assureurs, dont Intact, Aviva, Zurich, Chubb, Wawanesa et Promutuel, pour vous proposer la protection la mieux adaptée à votre situation, au meilleur prix. Remplissez le formulaire auto ou habitation ou commercial : c’est gratuit, sans engagement, et un courtier vous rappelle rapidement.
La responsabilité civile générale couvre les dommages corporels et matériels causés à des tiers par vos activités, vos lieux ou vos produits. La responsabilité professionnelle, aussi appelée assurance erreurs et omissions, couvre les pertes financières d’un client causées par une erreur, une omission ou un mauvais conseil dans vos services. Beaucoup d’entreprises de services ont besoin des deux.
Ce n’est pas obligatoire de façon générale, mais plusieurs ordres professionnels exigent une assurance responsabilité professionnelle, et de nombreux clients ou contrats demandent une preuve d’assurance responsabilité civile avant de vous confier un mandat.
Souvent de façon limitée ou pas du tout. Les activités professionnelles exercées à la maison doivent être déclarées ; selon le cas, un avenant au contrat habitation ou une police d’entreprise distincte est nécessaire.
Un cautionnement est une garantie offerte par une caution (un assureur) qui s’engage à respecter les obligations d’un entrepreneur s’il fait défaut : cautionnement de soumission, d’exécution ou de paiement de la main-d’œuvre et des matériaux. La Régie du bâtiment du Québec exige aussi un cautionnement de licence des entrepreneurs.
Elle compense la perte de revenus et les frais supplémentaires lorsque vos activités sont interrompues par un sinistre couvert, par exemple un incendie dans vos locaux.
Une attaque informatique ou une fuite de données entraîne des frais d’enquête, de restauration et d’avis aux personnes concernées. Au Québec, la Loi 25 oblige notamment à déclarer à la Commission d’accès à l’information un incident de confidentialité qui présente un risque de préjudice sérieux et à aviser les personnes touchées.
La prime dépend de votre secteur, de vos activités, de votre chiffre d’affaires, de votre historique de sinistres et des protections choisies. C’est pourquoi la comparaison entre plusieurs assureurs est utile.
Votre conseiller transmet votre dossier à Lussier, cabinet en assurance de dommages, qui compare plus de 70 assureurs et communique avec vous pour la soumission. La demande est sans frais ni engagement.
Assurance d’entreprise ou cautionnement? Voir l’assurance entreprise ou appelez au 438 889-6474.
Lussier compare les tarifs de plus de 70 assureurs afin de vous proposer la protection la mieux adaptée, au meilleur prix. Voici quelques exemples d'assureurs avec lesquels Lussier fait affaire.
devient Definity AssuranceListe non exhaustive, à titre d'exemples parmi les 70+ assureurs de Lussier. Source : lussier.co, page consultée le 17 juillet 2026. Aucune donnée tarifaire n'est présentée ici : contrairement à l'assurance vie temporaire, le prix d'une assurance auto ou habitation dépend fortement du lieu de résidence, du véhicule, de l'historique de réclamations et d'autres facteurs propres à chaque dossier — une fourchette générale serait trompeuse.
Description générale de chaque type de protection que Lussier peut vous proposer. Les modalités précises (garanties, exclusions, franchises) varient d'un assureur à l'autre et sont précisées dans votre soumission.
L'assurance auto couvre les dommages à votre véhicule et votre responsabilité civile envers les tiers en cas d'accident. Au Québec, l'indemnisation des blessures corporelles est couverte par la Société de l'assurance automobile du Québec (SAAQ), mais les protections pour les dommages à votre propre véhicule (collision, accident sans collision, risques divers) sont négociées auprès des assureurs privés.
Avantages : modularité des protections selon votre budget et la valeur de votre véhicule, avec des options comme le remplacement à neuf ou la protection contre la dépréciation.
À considérer : la prime dépend de nombreux facteurs — dossier de conduite, usage du véhicule, lieu de résidence, type de véhicule — d'où l'intérêt de comparer plusieurs assureurs.
Généralement pertinente pour : tout propriétaire ou locataire à long terme d'un véhicule circulant au Québec.
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Ce lien vous dirige directement vers l'outil de soumission en ligne de Lussier, en quelques minutes — votre dossier demeure associé à votre conseiller comme référence.
L'assurance habitation protège votre résidence (structure et biens) contre les risques couverts par votre police — incendie, dégât d'eau, vol, vandalisme — et inclut une protection de responsabilité civile personnelle.
Avantages : protection du plus important actif de la plupart des ménages, avec des garanties complémentaires possibles (dégâts d'eau, biens de valeur, hausse du coût de reconstruction).
À considérer : les exclusions et les limites varient largement d'un assureur à l'autre, notamment pour les dégâts d'eau et les inondations, souvent encadrés séparément.
Généralement pertinente pour : tout propriétaire d'une résidence unifamiliale, jumelée ou en rangée.
L'assurance condo complète la police collective souscrite par le syndicat de copropriété, qui couvre habituellement les parties communes et la structure de base. La police individuelle couvre les améliorations locatives, les biens personnels, la responsabilité civile, ainsi que votre quote-part de la franchise du syndicat en cas de sinistre commun.
Avantages : protège les éléments spécifiques à votre unité non couverts par l'assurance du syndicat, dont votre part de franchise collective, qui peut représenter une somme importante.
À considérer : il est essentiel de connaître les termes de la police du syndicat pour éviter les dédoublements ou les angles morts de couverture.
Généralement pertinente pour : tout propriétaire d'une unité de copropriété divise.
L'assurance du locataire couvre vos biens personnels et votre responsabilité civile — mais pas la structure du bâtiment, qui demeure la responsabilité du propriétaire.
Avantages : coût généralement faible par rapport à la protection offerte, incluant souvent les frais de subsistance temporaire en cas de sinistre rendant le logement inhabitable.
À considérer : souvent exigée par le bail ou le propriétaire, même si elle n'est pas légalement obligatoire au Québec.
Généralement pertinente pour : tout locataire, quel que soit le type de logement.
Ces protections couvrent les résidences secondaires (chalets) et les véhicules de loisir — VTT, motos, bateaux, véhicules récréatifs, motoneiges — souvent mal couverts ou exclus par une police auto ou habitation standard.
Avantages : protection adaptée à l'usage saisonnier ou occasionnel de ces biens, incluant la responsabilité civile propre à leur utilisation.
À considérer : les modalités varient énormément selon le type de bien (usage, entreposage hivernal, valeur), d'où l'importance de bien décrire chaque bien lors de la demande.
Généralement pertinentes pour : les propriétaires de résidences secondaires ou de véhicules récréatifs saisonniers.
L'assurance entreprise regroupe les protections nécessaires à l'exploitation d'une entreprise : biens (bâtiment, équipement, inventaire), responsabilité civile générale, interruption des affaires, et selon le secteur, des protections spécialisées (responsabilité professionnelle, cyber-risques, etc.).
Avantages : protection adaptée à la nature et à la taille de l'entreprise, avec possibilité de regrouper plusieurs garanties sous un même contrat.
À considérer : les besoins varient énormément selon le secteur d'activité — un diagnostic des risques propres à votre entreprise est essentiel avant de déterminer les protections appropriées.
Généralement pertinente pour : tout entrepreneur ou gestionnaire d'entreprise, quelle que soit sa taille.
Le cautionnement est une garantie financière offerte à un tiers (souvent un donneur d'ouvrage) assurant l'exécution d'une obligation contractuelle — soumission, licence, permis ou exécution de contrat. Contrairement à l'assurance traditionnelle, la caution qui indemnise le bénéficiaire se retourne généralement contre l'entrepreneur cautionné pour être remboursée.
Avantages : souvent exigé pour soumissionner sur des projets publics, institutionnels ou privés d'envergure ; démontre la solvabilité et la fiabilité de l'entrepreneur.
À considérer : le processus de qualification (analyse financière et opérationnelle de l'entreprise) diffère de la souscription d'assurance traditionnelle et peut prendre plus de temps.
Généralement pertinent pour : les entrepreneurs en construction ou en services qui soumissionnent sur des contrats exigeant une garantie de ce type.
Deux erreurs fréquentes en assurance habitation : sous-estimer la valeur de ses biens personnels, et fixer le montant d'assurance de la propriété selon le prix payé ou l'évaluation municipale — plutôt que selon le coût réel de reconstruction. Voici un outil pour vous aider à y voir clair, basé sur les recommandations de la Chambre de l'assurance de dommages (ChAD).
Estimez vous-même la valeur à neuf de vos biens par catégorie. Cet outil additionne simplement les montants que vous entrez — ce n'est pas une évaluation professionnelle, mais un point de départ pour discuter du montant de protection approprié avec votre courtier.
Selon la ChAD, ce n'est ni le prix payé pour votre maison, ni l'évaluation municipale, ni la valeur marchande qui détermine le montant d'assurance requis, mais bien le coût de reconstruction total : combien coûterait aujourd'hui la reconstruction complète de votre propriété, incluant les frais connexes (démolition, nettoyage, honoraires professionnels).
Cette évaluation ne fait pas partie des compétences d'un courtier ou d'un agent en assurance de dommage. La ChAD recommande de faire appel à un évaluateur professionnel — voir l'Ordre des évaluateurs agréés du Québec — de façon périodique, idéalement tous les cinq ans, et de réviser cette valeur après toute rénovation ou amélioration majeure.
Source : Chambre de l'assurance de dommages, « Comment calculer le montant d'assurance adéquat », page consultée le 22 juillet 2026.
Votre conseiller est représentant autonome en assurance de personnes et en assurance collective de personnes (certificat AMF 259457). Pour l'assurance auto, habitation, commerciale et le cautionnement, votre demande est transmise à Lussier, cabinet licencié en assurance de dommages, qui prépare votre soumission.
L'outil d'inventaire ci-dessus additionne vos montants ; ce n'est pas une évaluation professionnelle.
Nos autres protections
Une protection de 10, 20 ou 30 ans, au coût le plus bas par dollar de couverture, pour les années où votre famille dépend de vous : hypothèque, enfants, dettes. Elle peut généralement être transformée plus tard en assurance permanente, sans nouvelle preuve de santé.
Nos partenaires
Réponse d'un conseiller, sans frais ni obligation.
Assurance collective (vie, invalidité, soins de santé et dentaires) et épargne-retraite collective (REER collectif, RVER, RPDB). Un régime bien conçu aide à attirer et à garder vos employés, et les cotisations de l'employeur sont généralement déductibles.
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L'assurance vie entière protège votre famille toute votre vie et accumule une valeur de rachat garantie. Les contrats avec participation peuvent aussi verser des participations annuelles, qui ne sont toutefois pas garanties.
Nos partenaires
L'assurance vie universelle sépare le coût de la protection de la composante d'épargne, qui croît à l'abri de l'impôt dans les limites permises. Vous ajustez vos dépôts selon vos moyens et choisissez vos options de placement.
Nos partenaires
Une assurance hypothécaire individuelle vous appartient : le capital est versé à vos bénéficiaires, qui décident de son utilisation, et la protection vous suit si vous changez de prêteur. Comparez-la à l'offre de la banque avant de signer.
Nos partenaires
Choisissez votre situation : je vous montre l’essentiel, sans détour.
Accédez à l’assurance collective et à la rente collective, au travail.
Je présente un régime collectif à votre employeur. Vous et vos collègues profitez des mêmes avantages : protections à prix de groupe et épargne-retraite bonifiée par l’employeur.
Attirer et garder une bonne équipe?
Assurance collective, RVER ou REER collectif bâtis selon votre budget, avec des assureurs comparés pour vous.
Aucun employeur ne vous protège?
Votre revenu, votre retraite et votre famille reposent sur vous : bâtissez votre propre régime, à votre rythme.
Votre demande est transmise à un cabinet en assurance de dommages dûment inscrit.
Des programmes avantageux, expliqués simplement par votre conseiller.
Pour les enfants de 0 à 36 mois, la protection L'Éveil de UV Assurance est gratuite la première année, puis 18 $ par an, sans engagement.
Inscrire mon bébéLe REEI peut recevoir jusqu'à 70 000 $ en subventions et 20 000 $ en bons canadiens pour une personne admissible au crédit d'impôt pour personnes handicapées.
Vérifier l'admissibilitéMontants maximaux à vie selon le revenu familial et les conditions des programmes fédéraux. L'Éveil : conditions de l'assureur.