Maprime.ca
Retour à l'accueil438 889-6474ConsultationEN
Analyse financière

Évaluation du profil d'investisseur

Dix-neuf questions pour cerner votre horizon, vos objectifs, votre expérience et votre tolérance au risque, avec Max pour vous guider. Vous obtenez un profil indicatif, puis vous le signez et le transmettez à votre conseiller.

  1. Vous
  2. Horizon
  3. Expérience
  4. Risque
  5. Situation
  6. Résultat
  7. Signature

Vos renseignements

Pour vous identifier et préparer votre profil.

Identification

Votre projet

$
Placements que vous avez déjà détenus

Adresse et préférences de contact

Situation personnelle

Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Horizon et objectifs

Quand et pourquoi vous placez.

Dans combien de temps prévoyez-vous utiliser la majeure partie de ce placement ? *
Aurez-vous besoin de retirer une partie de ce placement au cours des 2 prochaines années ? *
Quel est votre objectif principal ? *
Votre situation financière (revenu, emploi, dépenses) risque-t-elle de changer dans les 3 prochaines années ? *
Avez-vous besoin que ce placement vous verse un revenu régulier ? *
Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Connaissances et expérience

Votre familiarité avec les placements.

Comment évaluez-vous vos connaissances en placement ? *
Depuis combien de temps détenez-vous des placements autres que des dépôts garantis ? *
Comprenez-vous la relation entre le risque et le rendement potentiel d'un placement ? *
Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Tolérance au risque

Votre réaction face aux fluctuations.

Votre placement perd 20 % de sa valeur en un an. Que faites-vous ? *
Quel portefeuille hypothétique choisiriez-vous ? (résultats possibles sur un an) *
Qu'est-ce qui vous préoccupe le plus ? *
Comment vos proches vous décriraient-ils face au risque ? *
Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Capacité financière

Votre capacité à absorber des pertes.

Vos revenus pour les prochaines années sont… *
Quelle part de vos revenus épargnez-vous ? *
Avez-vous un fonds d'urgence ? *
Vos dettes (hors hypothèque) représentent… *
Quelle part de votre patrimoine ce placement représente-t-il ? *
Si votre placement perdait 15 % de sa valeur, cela toucherait-il votre mode de vie ? *
Dans quel groupe d'âge êtes-vous ? *

Situation financière détaillée

Renseignements réglementaires

Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Votre profil

Profil indicatif établi selon vos réponses.

Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Signature et transmission

Confirmez vos réponses, signez et transmettez.

Déclarations

Signature

Signez ici avec le doigt, le stylet ou la souris
Veuillez remplir les champs indiqués en rouge.

Vos renseignements sont confidentiels et traités conformément à la Loi 25. Ils servent uniquement à l'analyse de votre situation.

Profil d'investisseur complet

Pourquoi un profil d'investisseur ?

  • Votre conseiller doit bien connaître votre situation avant toute recommandation de placement
  • Le profil établit votre horizon, vos objectifs, vos connaissances et votre tolérance au risque
  • Il guide le choix des fonds distincts, des CPG et des comptes (REER, CELI, CELIAPP, FERR)
  • Il est mis à jour à chaque changement important de votre situation

Les grands profils

  • Prudent : priorité à la protection du capital, faibles variations
  • Modéré : surtout revenu, un peu de croissance
  • Équilibré : partage entre revenu et croissance
  • Croissance : croissance à long terme, variations plus marquées
  • Croissance dynamique : horizon long, forte tolérance aux fluctuations

Documents à préparer

  • Vos relevés de placements et de comptes enregistrés récents
  • Votre dernier avis de cotisation
  • Une pièce d'identité avec photo (vérifiée en rencontre)
  • Les détails de tout besoin de liquidités prévu

Les fonds distincts sont des contrats d'assurance offrant des garanties sur le capital au décès et à l'échéance, selon le contrat. Les rendements ne sont pas garantis et la valeur peut fluctuer.

Réserver ma rencontre de profil complet :VidéoconférenceEn personne à MontréalPour une analyse globale : faire mon ABF complète →

Guides gratuits

Lisez avant de me parler, si vous préférez

Des guides clairs, sans inscription ni courriel demandé : vous téléchargez, vous lisez.

PDFLe contrat de fonds distincts non enregistréPlacer son épargne avec des garanties au décès et à l'échéance, et la transmettre sans attendre la succession.Télécharger le PDF · 8 pages →PDFLe REER en fonds distinctsRéduire ses impôts aujourd'hui, préparer sa retraite et protéger son épargne avec des garanties.Télécharger le PDF · 8 pages →PDFLe CELI en fonds distinctsFaire fructifier son épargne sans payer d'impôt, même au retrait, avec des garanties en prime.Télécharger le PDF · 7 pages →PDFLe FERR en fonds distinctsTransformer son REER en revenu de retraite, avec des garanties et une transmission simplifiée.Télécharger le PDF · 8 pages →PDFFonds distinctsGaranties au décès et à l'échéance, bénéficiaires et protection potentielle contre les créanciers.Télécharger le PDF · 9 pages →

Deux occasions à ne pas manquer pour votre famille

Des programmes avantageux, expliqués simplement par votre conseiller.

Assurance pour bébé

L'Éveil : gratuite la première année

Pour les enfants de 0 à 36 mois, la protection L'Éveil de UV Assurance est gratuite la première année, puis 18 $ par an, sans engagement.

Inscrire mon bébé
REEI · épargne-invalidité

Jusqu'à 90 000 $ des gouvernements

Le REEI peut recevoir jusqu'à 70 000 $ en subventions et 20 000 $ en bons canadiens pour une personne admissible au crédit d'impôt pour personnes handicapées.

Vérifier l'admissibilité

Montants maximaux à vie selon le revenu familial et les conditions des programmes fédéraux. L'Éveil : conditions de l'assureur.