Une estimation indicative du coût mensuel d'une assurance vie temporaire, et un aperçu de l'écart de prix réel entre plusieurs assureurs. Cet outil ne remplace pas une soumission — remplissez le formulaire pour recevoir un prix réel après une brève entrevue.
À titre de représentant autonome, je compare les tarifs de plusieurs assureurs pour vous trouver la solution la mieux adaptée. Le tableau ci-dessous illustre l'écart de prix réel entre six assureurs dont je distribue les produits pour une assurance vie temporaire, pour un profil de référence comparable.
| Assureur | Prime mensuelle approximative |
|---|---|
| iA Groupe financier ‡ | 34,20 $ / mois |
| Empire Vie | 29 $ – 36 $ / mois |
| Canada Vie | 30 $ – 37 $ / mois |
| Manuvie | 32 $ – 38 $ / mois |
| Sun Life | 33 $ – 40 $ / mois |
| Ivari † | ≈ 52 $ / mois |
Profil de référence : homme de 35 ans, non-fumeur, catégorie préférée, 500 000 $ de couverture, terme de 20 ans, résidant au Québec. ‡ Taux d'iA Groupe financier obtenu directement sur le simulateur officiel d'iA (ia.ca) pour ce profil exact, le 17 juillet 2026 — figure la plus précise du tableau puisqu'elle provient de l'assureur lui-même plutôt que d'un comparateur tiers. Les quatre autres assureurs (Empire Vie, Canada Vie, Manuvie, Sun Life) proviennent de Lowest Rates Hub, données publiques en date de juillet 2026 ; leurs propres outils de soumission en ligne exigent des renseignements personnels identifiants (nom, courriel) avant d'afficher un prix, ce que je n'ai pas voulu simuler avec des données fictives. † Le taux d'Ivari provient d'une source distincte (PolicyMe, revue Ivari, mise à jour décembre 2025) et représente la moyenne pour les hommes de 30 à 44 ans, santé standard, 500 000 $, terme de 20 ans — une méthodologie légèrement différente, ce qui peut gonfler l'écart apparent avec les autres assureurs. Ces montants sont des repères illustratifs, pas des soumissions — la classe de risque, l'âge, le sexe, l'état de santé et l'assureur retenu font varier le prix réel. Beneva, Humania Assurance, UV Assurance et les autres assureurs ne publient pas de grille comparable ; leurs tarifs sont obtenus sur demande. Je compare l'ensemble des assureurs auxquels j'ai accès — pas seulement ceux du tableau — pour établir votre soumission.
Ce calculateur applique des règles générales reconnues en planification financière — pas une analyse de besoins personnalisée. Il donne un ordre de grandeur pour orienter la discussion ; le montant réellement recommandé dépend d'une analyse complète de votre situation.
Méthode utilisée (DIME) : dettes à couvrir + (revenu annuel × années à protéger) + (fonds d'études × nombre d'enfants) + frais funéraires estimés (15 000 $) − épargne et assurance déjà en place. Une approche courante en planification financière, pas une formule propre à un assureur.
La plupart des contrats d'invalidité (individuels et collectifs) au Canada remplacent généralement de 60 % à 70 % du revenu brut — rarement 100 %, notamment parce que les prestations sont souvent non imposables. 66 % est une valeur courante utilisée à titre de repère.
L'assurance maladies graves verse un capital forfaitaire au diagnostic, généralement destiné à couvrir une période de recouvrement sans revenu de travail — sans emprunt ni réduction du train de vie du ménage pendant cette période.
Cochez le type de protection, indiquez votre profil, puis transmettez votre demande — je communiquerai avec vous pour vous fournir une soumission réelle en comparant plusieurs assureurs.