Épargne et placement dans la région de Québec
Que vous habitiez Québec, Lévis ou les environs, je vous accompagne à distance pour faire fructifier votre épargne et préparer votre retraite, en comparant plusieurs assureurs.
- Fonds distincts avec garanties de 75 % à 100 %
- REER, CELI, FERR et rentes
- REEE et REEI
- Rencontre en vidéoconférence ou par téléphone
Jean Carrière, représentant autonome, certificat AMF 259457
Merci, c'est bien reçu.
Je communique avec vous sous un jour ouvrable. Pour une réponse plus rapide : 438 889-6474.
Des solutions pour chaque étape de vie
Fonds distincts
Le potentiel de croissance des marchés dans un contrat d'assurance, avec une garantie de 75 % ou de 100 % des dépôts à l'échéance et au décès, selon le contrat.
REER et CELI
Cotisations déductibles avec le REER, retraits non imposables avec le CELI : on choisit selon votre revenu actuel et futur.
FERR et rentes
Transformer l'épargne en revenu de retraite : retraits souples d'un FERR ou rente garantie à vie ou pour une période déterminée.
Placements à intérêt garanti
Des comptes à intérêt garanti offerts par les assureurs, pour la portion de l'épargne qui ne doit pas fluctuer.
REEE
Les subventions du Canada et du Québec peuvent ajouter jusqu'à 30 % aux cotisations, dans les limites annuelles des programmes.
REEI
Pour une personne admissible au crédit d'impôt pour personnes handicapées : jusqu'à 70 000 $ en subventions et 20 000 $ en bons canadiens à vie.
Ma façon de travailler
Avant toute recommandation, on établit votre profil d'investisseur : horizon de placement, objectifs, expérience et tolérance au risque. Le questionnaire en ligne prend environ 7 minutes.
Les fonds distincts étant des contrats d'assurance, ils permettent de désigner un bénéficiaire : au décès, le capital lui est versé directement, sans passer par la succession. Ils peuvent aussi offrir une protection contre les créanciers, à certaines conditions.
Je compare les gammes de fonds et les frais de plusieurs assureurs. Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs, et les garanties ainsi que les frais varient selon le contrat choisi.
Comment ça se passe
Votre profil
Votre profil d'investisseur et vos objectifs, en ligne ou en rencontre.
L'analyse
Votre épargne actuelle, votre situation fiscale et votre horizon de placement.
La proposition
Une proposition claire qui compare les solutions de plusieurs assureurs, puis un suivi annuel.
Questions fréquentes
Servez-vous la région de Québec ?
Oui. Je sers les clients de partout au Québec, dont Québec, Lévis et les environs, en vidéoconférence ou par téléphone.
Qu'est-ce qu'un fonds distinct ?
C'est un placement offert dans un contrat d'assurance. Il investit dans un fonds sous-jacent, comme un fonds commun, et ajoute des garanties : de 75 % à 100 % des dépôts à l'échéance et au décès, selon le contrat.
REER ou CELI : lequel choisir ?
Le REER est souvent avantageux si votre revenu est plus élevé aujourd'hui qu'à la retraite, car la cotisation est déductible. Le CELI est plus souple : les retraits ne sont pas imposables. Plusieurs personnes utilisent les deux.
Faut-il beaucoup d'argent pour commencer ?
Non. On peut commencer avec des cotisations mensuelles préautorisées. L'important est de choisir le bon véhicule et de cotiser régulièrement.
Mon capital est-il garanti ?
Avec un fonds distinct, une partie ou la totalité des dépôts est garantie à l'échéance et au décès selon le contrat ; la valeur peut toutefois fluctuer entre-temps. Les placements à intérêt garanti protègent le capital pour la durée choisie.
Comment se fait le suivi ?
On revoit votre plan au moins une fois par année et à chaque changement important : naissance, achat d'une propriété, changement d'emploi ou retraite.
Parlons de votre situation.
Analyse gratuite, en vidéoconférence ou par téléphone.
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